Ngày 18/08/2025 Đời sống pháp luật đưa tin “Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank… tạm ngừng toàn bộ giao dịch rút/chuyển tiền đối với 5 trường hợp sau”. nội dung chính như sau:
Có 5 trường hợp tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch, bao gồm rút tiền và chuyển tiền mà người dùng cần lưu ý!
Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), các tài khoản không đáp ứng đầy đủ yêu cầu về cập nhật giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học sẽ bị tạm dừng giao dịch, bao gồm cả rút tiền và chuyển tiền.
Từ ngày 1/1/2025, nhiều ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank MB, VPBank… đã bắt đầu triển khai các quy định mới theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN.
Một số khách hàng cá nhân và tổ chức có thể sẽ bị hạn chế giao dịch nếu chưa hoàn tất cập nhật thông tin theo quy định.
Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm: Giao dịch tại quầy (rút tiền, thanh toán); giao dịch online (chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử); giao dịch tại ATM/POS (rút tiền, chuyển khoản, thanh toán).
Có 5 trường hợp tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch, bao gồm rút tiền và chuyển tiền mà người dùng cần lưu ý. (Ảnh minh hoạ)
Quy định này cho thấy có 5 trường hợp dẫn đến việc tạm dừng giao dịch, trong đó bao gồm:
Khách hàng cá nhân có 3 trường hợp bị tạm dừng giao dịch
– Chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới như Chứng minh nhân dân, Căn cước công dân, Hộ chiếu đã hết hiệu lực hoặc hết hạn sử dụng.
– Chưa cập nhật giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú (đối với người nước ngoài) đã hết hiệu lực.
– Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học: Điều kiện bắt buộc cho các giao dịch trực tuyến.
Khách hàng tổ chức có 2 trường hợp bị tạm dừng giao dịch
– Giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực: Toàn bộ giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản sẽ bị tạm dừng.
– Người được ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực: Các giao dịch do người này thực hiện sẽ bị tạm dừng.
Trước đó, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các đơn vị thuộc hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng, Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khẩn trương triển khai các biện pháp nhằm đảm bảo hoạt động thanh toán không bị gián đoạn.
Cụ thể, việc đối chiếu thông tin sinh trắc học với khách hàng cá nhân cần hoàn thành trước ngày 1/1/2025, trong khi với khách hàng tổ chức, thời hạn là ngày 1/7/2025.
Đây là điều kiện để người dùng tiếp tục sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng hoặc các phương tiện điện tử để thực hiện giao dịch, rút tiền và thanh toán. Đồng thời, các ngân hàng cũng được yêu cầu rà soát hiệu lực của toàn bộ giấy tờ tùy thân đã được dùng để mở tài khoản, phát hành thẻ và có trách nhiệm thông báo cho khách hàng trước ít nhất 30 ngày khi các giấy tờ này sắp hết hạn, nhằm kịp thời cập nhật.
Ngày 14/8/2025, báo An ninh tiền tệ đã đăng tải bài viết với tiêu đề: ‘Hàng triệu người có tài khoản ngân hàng cần biết: Vô tình làm điều này, toàn bộ mật khẩu và mã OTP sẽ bị gửi thẳng cho kẻ lừa đảo”. Nội dung như sau:
Theo đó, BianLian 2025 đã được phát hiện tái xuất trở lại với hình thức tấn công mới, tinh vi và khó nhận biết hơn trước. Mã độc này thường ẩn mình trong các ứng dụng giả mạo như VNeID giả, app dịch vụ công, ứng dụng tiện ích hoặc trò chơi. Người dùng có thể vô tình tải mã độc từ các đường link lạ được chia sẻ qua tin nhắn, mạng xã hội, hoặc website không chính thức.
Sau khi được cài đặt, BianLian 2025 sẽ âm thầm hoạt động ngầm trong thiết bị, chờ đến khi người dùng mở ứng dụng ngân hàng. Lúc này, mã độc sẽ lập tức phủ lên một giao diện giả mạo trùng khớp hoàn toàn với giao diện ngân hàng thật. Người dùng không hề nhận ra và tiếp tục thao tác như bình thường, nhập tên đăng nhập, mật khẩu, OTP – toàn bộ thông tin sẽ bị ghi lại và gửi thẳng về máy chủ của kẻ tấn công.
Thậm chí, mã độc còn có khả năng phân tích thói quen gõ phím của người dùng để cải tiến độ chính xác của giao diện giả, khiến hành vi lừa đảo trở nên khó phát hiện hơn bao giờ hết.
Để bảo vệ tài khoản ngân hàng và dữ liệu cá nhân, KienlongBank khuyến cáo khách hàng:
– Không tải ứng dụng từ các nguồn không chính thức, bao gồm liên kết lạ gửi qua tin nhắn, mạng xã hội hay các trang web không xác minh. Luôn cài đặt ứng dụng từ Google Play Store (Android) hoặc App Store (iOS).
– Cảnh giác khi thấy giao diện ứng dụng ngân hàng có điều gì đó bất thường (ví dụ: bố cục hơi lệch, màu sắc lạ, thao tác không mượt…). Hãy thoát ngay ứng dụng và mở lại từ đầu. Nếu vẫn nghi ngờ, ngưng sử dụng và liên hệ tổng đài.
– Tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc mã PIN cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.
– Cập nhật thường xuyên hệ điều hành và ứng dụng ngân hàng để đảm bảo được bảo vệ bởi các bản vá bảo mật mới nhất.
– Cài đặt phần mềm bảo mật và bật tính năng Google Play Protect để phát hiện và ngăn chặn phần mềm độc hại.
Nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu bất thường nào trên thiết bị, hoặc nghi ngờ tài khoản ngân hàng có thể đã bị xâm nhập, ngay lập tức thay đổi mật khẩu các ứng dụng ngân hàng điện tử, nhanh chóng thông báo tới ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời, đồng thời liên hệ Cơ quan Công an gần nhất.