Kể từ ngày 1/7/2025, một số lượng lớn các tài khoản ngân hàng sẽ đối mặt với việc bị tạm dừng giao dịch rút tiền và chuyển tiền nếu không đáp ứng các quy định mới của Ngân hàng Nhà nước.
Theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các biện pháp siết chặt quản lý giao dịch ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực. Hàng loạt ngân hàng thương mại đã phát đi thông báo khẩn, yêu cầu khách hàng nhanh chóng hoàn tất các thủ tục cần thiết để tránh gián đoạn giao dịch.
Đối tượng chính bị “đóng băng” giao dịch: Tài khoản tổ chức
Nhóm đối tượng bị ảnh hưởng lớn nhất và trực tiếp nhất bởi quy định mới này là khách hàng tổ chức, bao gồm các doanh nghiệp, cơ quan, và hộ kinh doanh.
Cụ thể, các giao dịch rút tiền, chuyển tiền qua các kênh ngân hàng điện tử (như Internet Banking, Mobile Banking) của các tổ chức này sẽ bị tạm dừng nếu người đại diện theo pháp luật của tổ chức đó chưa hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học (dữ liệu khuôn mặt, vân tay) với ngân hàng nơi mở tài khoản.
Bên cạnh đó, các giao dịch tại quầy cũng có thể bị tạm ngưng nếu giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng hoặc những người được ủy quyền đã hết hiệu lực mà chưa được cập nhật lại.
Tài khoản tổ chức sẽ bị “đóng băng”, tạm dừng giao dịch rút tiền, chuyển tiền nếu chưa cập nhật thông tin theo quy định
Các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Techcombank, ACB… đều đã gửi thông báo và hướng dẫn chi tiết đến khách hàng doanh nghiệp về việc thực hiện cập nhật thông tin. Việc này có thể được thực hiện trực tiếp tại các chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng.
Lý do của quy định này là nhằm tăng cường lớp bảo mật, xác thực chính xác chủ tài khoản và người thực hiện giao dịch, từ đó ngăn chặn các hành vi gian lận, lừa đảo, rửa tiền và đảm bảo an toàn cho dòng tiền của chính doanh nghiệp.